投顾服务、ETF大赛、金融科技成果!为留客户,券商差异化竞争各显神通

  • 来源:每日经济新闻
  • 时间:2023-08-20 04:42:19

每经记者:陈晨 每经编辑:叶峰


(资料图)

恰逢一年一度818理财节,券商在获客方面,都施展出各种招数,以各种形式的活动奉献给客户一系列的优惠福利。这些福利包括新客理财、“万一”佣金、费率折扣、Level-2行情、抽奖活动、现金红包以及投研直播等等。然而,这些活动并不仅仅是为了吸引新客户,更重要的是为了留住现有客户并提升客户的黏性。

根据记者的不完全统计,截至8月9日,国泰君安、民生证券、银河证券、财通证券、上海证券、中原证券、国新证券、天风证券等券商已经发布了与818理财节相关的活动信息。可以明显看出,各类型的券商都积极参与其中。那么,不同类型的券商营销方式有哪些差异呢?投资者在众多活动中应该注意些什么呢?

今年券商818理财节差异化:投顾服务、ETF大赛、金融科技成果

“从往年券商818理财节活动预热来看,活动主要集中于费率优惠、资讯+工具优惠、红包口令或礼品赠送等。”华宝证券研究创新部战略分析师卫以诺向每经记者表示:“除了新客特享收益率产品外,今年较为差异化的活动可能以三方面为主:投顾服务免费试用或期限内降费,结合ETF实盘大赛进行场内基金筛选工具推广、付费咨询等打折优惠,金融科技成果+行情工具的试用等。”

正如前述分析,记者注意到,今年民生证券、上海证券、天风证券就采用了投顾服务免费或者打折体验的活动。民生证券相关负责人告诉记者:“本次理财节民生证券采用获财富值赢取理财福利的沉浸体验式方式,通过完成任务获取对应财富值,活动期间集满388分可兑换投顾福利折扣或投顾产品免费体验券任选其一,活动期间周一至周四集满588分即可兑换一次6.66%活动理财产品。同时,活动中设置趣味投教问答,让客户参与活动的同时,学习投资小知识。”

在ETF实盘大赛方面,上海证券则采用布局指数投资,掘金ETF大赛,除有机会获得数码电子产品外,还新增ETF小课堂栏目。

国金证券财富委相关负责人告诉记者:“在新客推广层面,我们借助全国ETF投资大赛,针对不同获客平台的用户个性化画像,为他们定制个性化的权益叠加方案,如针对投资进阶类型客户,定制财商课程叠加权益包,间接辅助客户提升投资实力;另外,针对投资经验较丰富的客户,定制决策工具优惠券等权益包,为客户提升排名,赢取更多福利提供帮助。”

在金融科技成果方面,此次818理财节期间,安信证券提供了智能决策相关工具的试用、体验活动。据悉,安信证券延循客户交易决策链路,构建了完善的投资决策工具体系,能够满足客户在选股择时、分析研究、盯盘交易等各个细分场景的需求。且特色及优势是绝大多数决策工具由研究所金工团队、数金数据量化研究团队自研打造,为独家产品,能够持续根据客户需求及技术更新,自主优化迭代,在回测表现及客户体验方面优胜。

此外,银河证券提供新客户移动端App免费试用3个月极速行情Level-2;同样,中原证券也提供赢取盘中宝、风口研报、Level-2等投资伴侣的机会。

大券商品牌展示、中小券商特色服务

当然,无论是佣金优惠、Level-2行情,亦或是ETF大赛、直播解惑,这些都是为了能够扩大券商自身品牌影响力和市场份额,展示自身的进阶服务和创新能力,从而吸引客户和留住客户。记者也注意到,不同类型的券商在活动的侧重点也不同,从而展开差异化竞争。

在卫以诺看来,大券商参与818理财节优势集中在三个方面:宣传力度大、品牌声誉好、活动更多元,大券商投入活动资金较为充足,进行直播投教活动受众更广泛。中小券商往往围绕优势业务,如特色资管产品、渠道合作嘉宾、研究领域资讯等,展开有针对性地投入和宣传,相对来说受众群体规模较小,但应用得当也会带来较好的有效客群转化。

记者也看到,“大咖论道”直播讲解投资方法也是不同类型券商切入818理财节的重要活动。记者发现,此次国泰君安就有相关直播,内容包括金牌投顾在线解盘,以及黄燕铭所长携手首席投顾解读下半年投资机会,对话基金经理解析指数投资之道等;同样,上海证券也开展分析师、明星基金经理直播答疑解惑;国新证券更是将推出10场精彩直播,深度讲解投资方法。

“中小券商的理财节活动,也要关注自身存量客户的服务与内容推广,通过各类新活动激活存量,盘活老客户,设计和开展老客户服务可以是一条差异化路径。”卫以诺进一步向记者说道。

作为活动的另一方,投资者在面对不同券商所展示纷繁的活动中需要注意哪些呢?对此,卫以诺向记者说道:“投资者在面对多家券商理财活动时,应该从自身投资需求角度出发,关注机构资质、活动细则、活动力度,多从机构的直播投教中梳理投资框架,匹配自身的产品与投顾策略,选择对应活动服务进行参与。”

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