投顾服务、ETF大赛、金融科技成果！为留客户，券商差异化竞争各显神通

来源：每日经济新闻
时间：2023-08-20 04:42:19

每经记者：陈晨每经编辑：叶峰

(资料图)

恰逢一年一度818理财节，券商在获客方面，都施展出各种招数，以各种形式的活动奉献给客户一系列的优惠福利。这些福利包括新客理财、“万一”佣金、费率折扣、Level-2行情、抽奖活动、现金红包以及投研直播等等。然而，这些活动并不仅仅是为了吸引新客户，更重要的是为了留住现有客户并提升客户的黏性。

根据记者的不完全统计，截至8月9日，国泰君安、民生证券、银河证券、财通证券、上海证券、中原证券、国新证券、天风证券等券商已经发布了与818理财节相关的活动信息。可以明显看出，各类型的券商都积极参与其中。那么，不同类型的券商营销方式有哪些差异呢？投资者在众多活动中应该注意些什么呢？

今年券商818理财节差异化：投顾服务、ETF大赛、金融科技成果

“从往年券商818理财节活动预热来看，活动主要集中于费率优惠、资讯+工具优惠、红包口令或礼品赠送等。”华宝证券研究创新部战略分析师卫以诺向每经记者表示：“除了新客特享收益率产品外，今年较为差异化的活动可能以三方面为主：投顾服务免费试用或期限内降费，结合ETF实盘大赛进行场内基金筛选工具推广、付费咨询等打折优惠，金融科技成果+行情工具的试用等。”

正如前述分析，记者注意到，今年民生证券、上海证券、天风证券就采用了投顾服务免费或者打折体验的活动。民生证券相关负责人告诉记者：“本次理财节民生证券采用获财富值赢取理财福利的沉浸体验式方式，通过完成任务获取对应财富值，活动期间集满388分可兑换投顾福利折扣或投顾产品免费体验券任选其一，活动期间周一至周四集满588分即可兑换一次6.66%活动理财产品。同时，活动中设置趣味投教问答，让客户参与活动的同时，学习投资小知识。”

在ETF实盘大赛方面，上海证券则采用布局指数投资，掘金ETF大赛，除有机会获得数码电子产品外，还新增ETF小课堂栏目。

国金证券财富委相关负责人告诉记者：“在新客推广层面，我们借助全国ETF投资大赛，针对不同获客平台的用户个性化画像，为他们定制个性化的权益叠加方案，如针对投资进阶类型客户，定制财商课程叠加权益包，间接辅助客户提升投资实力；另外，针对投资经验较丰富的客户，定制决策工具优惠券等权益包，为客户提升排名，赢取更多福利提供帮助。”

在金融科技成果方面，此次818理财节期间，安信证券提供了智能决策相关工具的试用、体验活动。据悉，安信证券延循客户交易决策链路，构建了完善的投资决策工具体系，能够满足客户在选股择时、分析研究、盯盘交易等各个细分场景的需求。且特色及优势是绝大多数决策工具由研究所金工团队、数金数据量化研究团队自研打造，为独家产品，能够持续根据客户需求及技术更新，自主优化迭代，在回测表现及客户体验方面优胜。

此外，银河证券提供新客户移动端App免费试用3个月极速行情Level-2；同样，中原证券也提供赢取盘中宝、风口研报、Level-2等投资伴侣的机会。

大券商品牌展示、中小券商特色服务

当然，无论是佣金优惠、Level-2行情，亦或是ETF大赛、直播解惑，这些都是为了能够扩大券商自身品牌影响力和市场份额，展示自身的进阶服务和创新能力，从而吸引客户和留住客户。记者也注意到，不同类型的券商在活动的侧重点也不同，从而展开差异化竞争。

在卫以诺看来，大券商参与818理财节优势集中在三个方面：宣传力度大、品牌声誉好、活动更多元，大券商投入活动资金较为充足，进行直播投教活动受众更广泛。中小券商往往围绕优势业务，如特色资管产品、渠道合作嘉宾、研究领域资讯等，展开有针对性地投入和宣传，相对来说受众群体规模较小，但应用得当也会带来较好的有效客群转化。

记者也看到，“大咖论道”直播讲解投资方法也是不同类型券商切入818理财节的重要活动。记者发现，此次国泰君安就有相关直播，内容包括金牌投顾在线解盘，以及黄燕铭所长携手首席投顾解读下半年投资机会，对话基金经理解析指数投资之道等；同样，上海证券也开展分析师、明星基金经理直播答疑解惑；国新证券更是将推出10场精彩直播，深度讲解投资方法。

“中小券商的理财节活动，也要关注自身存量客户的服务与内容推广，通过各类新活动激活存量，盘活老客户，设计和开展老客户服务可以是一条差异化路径。”卫以诺进一步向记者说道。

作为活动的另一方，投资者在面对不同券商所展示纷繁的活动中需要注意哪些呢？对此，卫以诺向记者说道：“投资者在面对多家券商理财活动时，应该从自身投资需求角度出发，关注机构资质、活动细则、活动力度，多从机构的直播投教中梳理投资框架，匹配自身的产品与投顾策略，选择对应活动服务进行参与。”

关键词：